RodrigoRichter 
Por definição, a gestão patrimonial (WEALTH MANAGEMENT) é um conjunto de práticas e estratégias que visam garantir a “segurança” e a “rentabilidade” do patrimônio de uma pessoa física ou jurídica.
Esta últimas semanas em diversas redes sociais e em nossos grupos de discussão, muito se falou sobre os fracos resultados dos fundos de investimento em ações no Brasil, bem, como no alto volume de resgates que os fundos tem tomado.
Os resultados dos fundos são mensurados pela evolução do valor das cotas, e neste ano as cotas tem desvalorizado tanto quanto o real frente ao dólar.
Mas….e a sua cota? E os seus investimentos? e o seu Patrimônio?
Como está o desempenho neste ano?
O seu resultado é positivo ou negativo?
Você sabe como calcular? ou melhor, você calcula e atualiza constantemente?
Você calcula a margem de segurança nos investimentos que realiza?
Um imóvel, uma compra de ações, trades com opções, fundos imobiliários, você tem moeda forte em sua carteira?
Quais os seus objetivos ao realizar este investimento?
Qual a diversificação em seus investimentos com base na margem de segurança que necessita para dormir tranquilo e manter seu Patrimônio?
Preocupo-me com a quantidade de perguntas que realizei acima, mas espero que compreenda a necessidade de nos fazermos muitos questionamentos.
Permita-me fazer outros abaixo:
Se amanhã acontecesse uma guerra de altíssimo impacto e as bolsas caíssem 20% em 1dia, como sua carteira e o Patrimônio da sua família estaria protegido?
Você possui reserva de emergência? Plano de saúde? Seguro de vida? Você sabe o que é Planejamento Sucessório?
Como você se prepara psicologicamente para manter um trade vencedor e liquidar rapidamente um trade perdedor?
Todas parecem perguntas bobas e insignificantes, mas qual o tamanho do impacto de um revés em sua vida se algo sair completamente fora do seu controle?
Se você morrer amanhã, como sua esposa ou família acessará suas informações de bolsa, de documentos, enfim, como sua família seguirá a vida?
Pessoal, este post é só um gostinho do que virá pela frente, em alguns conteúdos que postarei com o intuito de abrir os olhos dos caríssimos investidores que fazem este grupo fantástico, pois nosso patrimônio vai muito além somente de uma questão financeira.
Tenho certeza que todos já fazem todo tipo de controle, mas podemos juntos criar formas de melhor analisar como está a segurança do nosso Patrimônio e de nossas famílias.
Seguem alguns links de informações interessantes sobre este vasto tema de Gestão Patrimonial.
Patrimônio Líquido: Aprenda a usar este Conceito | Clube do Valor
Wealth management: conheça a gestão de fortunas e como ela funciona (suno.com.br)
Gestão patrimonial: guia completo para a sua realização | SAP Concur
Grande abraço e Paz e BEM a todos!
Rodrigo Richter
Excelente, Rodrigo! Tema fundamental para qualquer investidor ou trader.
Sempre importante pensarmos na gestão do patrimônio. Assunto muito pertinente Xará! Muito bom!
Muito bom Richter, pontos relevantes e importantes a serem abordados por todos nós. Geralmente as pessoas protelam a preparação aos familiares quanto a uma ausência inesperada, cada investidor precisa deixar esse caminho fácil para a esposa/marido ou algum familiar.
Excelente contribuição Rodrigo. Muitos só se preparam quando é tarde, ou nem se preparam.
Infelizmente nossa educação básica peca nisso. Enfim, estamos aqui para ajustar essa história e ajudar outros a terem essa visão.
Excelente, Rodrigo! São questões importantíssimas para uma solidificar o patrimônio. Não adianta fazer muito dinheiro sem um bom gerenciamento patrimonial.
Excelentes insights, em especial para as perguntas que provavelmente ainda não temos respostas de bate-pronto ficam como dever de casa para serem respondidas o quanto antes.
“If you fail to plan, you plan to fail …”